Un trabajador de Santander Bank en Nueva York ha sido sancionado por la Oficina del Interventor de la Moneda (OCC) tras apropiarse indebidamente de 370.000 dólares del banco. El caso se suma a una serie de incidentes similares que la entidad ha enfrentado en los últimos años en Estados Unidos.
Robo millonario dentro de las oficinas del banco
Desde 2017, el empleado sancionado ocupaba el cargo de director de operaciones y custodio de cajeros automáticos en una oficina neoyorquina de Santander Bank. Según detalló la OCC, “entre aproximadamente el 25 de agosto de 2022 y el 31 de enero de 2023, [el empleado] robó, malversó o se apropió indebidamente de fondos del banco por un total de 370.000 dólares”.
La Oficina calificó la conducta como una clara violación de la ley: “El demandado violó las leyes y se involucró en prácticas inapropiadas, lo que generó ganancias financieras para el demandado y pérdidas para el banco”.
Prohibición para trabajar en el sector financiero
Como parte del acuerdo con la OCC, el trabajador ha aceptado voluntariamente una orden que le prohíbe ejercer en el sector bancario. “En aras de la cooperación y para evitar los costes asociados a futuros procedimientos administrativos y judiciales, el demandado, sin admitir ni negar ninguna infracción, acepta [la orden de prohibición]”, explicó la autoridad.
Reincidencia de conductas indebidas en la plantilla
Santander Bank, con más de 5.000 empleados en Estados Unidos, ha enfrentado numerosos casos similares en los últimos años. La OCC ha emprendido cerca de veinte acciones disciplinarias contra trabajadores del banco, muchos de ellos por apropiaciones indebidas.
Uno de los incidentes más recientes involucró a un empleado que robó 27.449 dólares manipulando bolsas de depósito nocturno. Cortaba las bolsas entregadas por los clientes y luego las sellaba con cinta adhesiva para encubrir el delito.
Otro caso relevante fue el de un trabajador que se apropió de 26.069 dólares de cuentas de clientes usando su información confidencial. El empleado vendió estos datos a terceros y facilitó transacciones fraudulentas que ocasionaron una pérdida directa de 19.859 dólares para la entidad.
Clientes mayores, los más vulnerables
También se han reportado múltiples casos de abuso financiero hacia clientes de avanzada edad. Algunos empleados accedieron sin autorización a las cuentas online de estas personas, configurando accesos indebidos para luego hacer compras con tarjetas cargadas directamente a las cuentas de las víctimas.
Una señal de alerta para el sector bancario
Los reiterados casos de apropiación indebida por parte del personal de Santander en Estados Unidos han puesto en alerta a los reguladores y al propio banco, que deberá reforzar sus mecanismos internos de control. Estos incidentes reflejan los desafíos que enfrentan las entidades financieras para prevenir el fraude interno y proteger a sus clientes.
